1W KYC & AML Politika

Platforma 1W īsteno klientu pārbaudes un nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas procedūras, lai verificētu katras personas identitāti, novērstu krāpniecību un apkarotu finanšu noziegumus. Šāda pieeja nodrošina, ka visiem lietotājiem tiek piedāvāti vienādi un taisnīgi nosacījumi.

Galvenās garantijas, ko nodrošina šī politika:

• Taisnīga spēle un vienlīdzīgi nosacījumi visiem konta turētājiem
• Lietotāju drošība un personas datu aizsardzība
• Platformas darbības pārskatāmība un atbildīga spēlēšana
• Atbilstība normatīvajām prasībām un spēkā esošajiem tiesību aktiem

Ikvienam jaunam lietotājam ir jāveic identitātes verificēšana, iesniedzot nepieciešamos dokumentus pirms noteiktu platformas funkciju izmantošanas. Dokumentu iesniegšanas process ir obligāts un paredzēts, lai apstiprinātu konta turētāja identitāti atbilstoši normatīvajām prasībām.

Verifikācijas procesā var tikt pieprasīti šādi dokumentu veidi:

• Derīgs valsts izsniegts fotoidentifikācijas dokuments (pase, personas apliecība vai vadītāja apliecība)
• Dzīvesvietas adresi apliecinošs dokuments (komunālo pakalpojumu rēķins, bankas izraksts vai cits oficiāls dokuments)
• Maksājuma metodes piederības apliecinājums (bankas konta izraksts, kartes fotoattēls vai līdzīgs dokuments)

Platforma īsteno virkni kontroles mehānismu, lai novērstu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju un jebkādu pretlikumīgu darbību veikšanu, izmantojot tās pakalpojumus. Šie drošības pasākumi tiek piemēroti pastāvīgi un automātiski visiem kontiem un darījumiem.

Galvenie kontroles pasākumi ietver:

• Darījumu un konta aktivitātes nepārtrauktu uzraudzību
• Automatizētas aizdomīgas darbības atklāšanas sistēmas
• Padziļinātu uzticamības pārbaudi gadījumos, kas saistīti ar paaugstinātu risku
• Lielu vai neparastu pārskaitījumu izskatīšanu un analīzi
• Riska novērtēšanu un lietotāju profilēšanu atbilstoši to darbībai
• Sankciju sarakstu un politiski nozīmīgu personu (PEP) pārbaudi
• Ziņošanu kompetentajām iestādēm gadījumos, kad to nosaka likums

Platforma piemēro stingrus ierobežojumus, lai atbalstītu klientu pārbaudes un nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas procedūru integritāti. Jebkura darbība, kas apdraud drošības pasākumus vai normatīvo prasību izpildi, tiek uzskatīta par pārkāpumu.

Aizliegtās darbības ietver:

• Vairāku kontu izveide vienai personai (multi-accounting)
• Viltotu vai svešu dokumentu iesniegšana identitātes pārbaudei
• Mēģinājumi veikt darījumus, kas saistīti ar nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju
• Platformas sistēmu vai likmju mehānismu manipulācija
• Konta piekļuves datu nodošana vai pārdošana trešajām personām
• Tādu maksājuma instrumentu izmantošana, kas nepieder konta turētājam
• Identitātes vai personas datu nepatiesa norādīšana reģistrācijas vai verificēšanas procesā

Jebkurš politikas pārkāpums vai normatīvo prasību neizpilde rada tūlītējas sekas konta turētājam. Atkarībā no pārkāpuma rakstura un smaguma pakāpes platforma var piemērot pagaidu vai pastāvīgu konta apturēšanu, ar aizdomīgu darbību saistītu līdzekļu iesaldēšanu vai konfiskāciju, likmju vai laimesta anulēšanu, kā arī ziņošanu kompetentajām iestādēm, ja to nosaka piemērojamie tiesību akti.

Katram konta turētājam ir pienākums reģistrācijas un visā platformas izmantošanas laikā sniegt precīzus, pilnīgus un atjauninātus personas datus. Identitātes verificēšana jāpabeidz savlaicīgi un pilnā apjomā atbilstoši platformas noteiktajām prasībām, neaizkavējot dokumentu iesniegšanu. Ja platforma pieprasa papildu dokumentus vai informāciju, lietotājam tas ir jānodrošina noteiktajā termiņā. Ir atļauts izmantot tikai tos maksājuma instrumentus, kas pieder pašam konta turētājam, un jebkādi mēģinājumi izmantot trešo personu maksājumu metodes ir aizliegti. Gadījumā, ja lietotājs pamana aizdomīgu darbību savā kontā vai platformā, par to nekavējoties jāziņo platformas atbalsta dienestam.

Platforma nodrošina taisnīgas spēles principu ievērošanu un pārskatāmu darbību, lai aizsargātu visus lietotājus un uzturētu drošu un uzticamu vidi. Šie principi ir neatņemama daļa no atbildīgas spēlēšanas un normatīvo prasību izpildes.

Galvenie darbības principi:

• Pilnīga atbilstība KYC un AML standartiem un normatīvajām prasībām
• Personas datu konfidencialitātes un aizsardzības nodrošināšana
• Nepārtraukta aizdomīgas darbības uzraudzība visos kontos
• Manipulācijas un negodīgas rīcības novēršana platformā
• Lietotāju atbalsts drošības un aizsardzības jautājumos
• Kopīga atbildība starp platformu un tās lietotājiem
• Vienlīdzīgi un taisnīgi nosacījumi ikvienam konta turētājam